【超入門】FX投資とは何か？世界一わかりやすく解説します！

みなさんこんにちは、ケインです。

事業収入→節税→投資でお金を増やす！をモットーに情報発信しています。

FX（エフエックス）って何なの！？周りでやってる人がいてお金結構儲かってるみたいんだけど…

そんな感じで検索してみた方もいらっしゃるかもしれません。

FX(エフエックス=Foreign Exchange の略)は、外国為替証拠金取引（がいこくかわせしょうこきんとりひき）と言うのが正式名称です。

その名の通り、外国の通貨を売ったり買ったりして利益を出すことを目指す投資手法です。

このとき、FXでは証拠金というものを使った取引を行います。要は借金する時の担保と同じなのですが、担保に準備したお金の最大25倍まで、売買が可能になるのです。これをレバレッジ取引といいます。

レバレッジの語源は「レバー＝てこ（梃子）」から来ており、直訳すると「レバレッジ＝梃子作用＝てこの原理」ということで、小学校の理科で習った、少しの力で大きなものを持ち上げることができる、あの法則ですね！

つまりレバレッジ取引では、少ない資金で、大きな額の取引ができるということで、これは当然リスクもあるのですが、大きく儲かるチャンスが与えられている投資手法であるとも言えるのです。

それってギャンブルじゃん？と思われるかもしれません。

実際、FXが2000年代前半から日本でも流行り始めたころは、高いレバレッジ倍率のせいで「FXは危ない」「FXはギャンブル」と言われることもありましたが、その後レバレッジ規制もかかって最大25倍まで落ち着き、ハイリスク・ハイリターンではあるものの、適切に運用すれば大変有効な投資手法であると広く認知されてきて、今ではメジャーな投資手法としてその地位を確立していると思います。

僕個人としては、例えば10万円を100万円にするような資産形成の初期のフェーズでは、FXのようなハイリスク・ハイリターンな手法が適していると考えております。なぜなら、投資信託や債券といったローリスク・ローリターンの金融商品では、投資する元手が小さいとなかなか増えないからです。

一方、100万円を超えて資産が増えていっても、FXで勝ち続けることができれば一気に資産をさらに増やすことができるかもしれませんが、仮にすべて溶かしてしまうとリカバリーが大変です。

そこで、例えば100万円から1000万円は、ミドルリスク・ミドルリターンの個別株式投資、1000万円からその先は、ローリスク・ローリターンの投資信託や債券などへの投資、といったように総資産額に応じて投資先のウェイトを変えていくのが良いと思います。

千里の道も一歩から。副業で10万貯まったあたりから、早速FX投資を始めてみませんか？

それでは本記事で、FX（外国為替証拠金取引）について、世界一わかりやすく解説します！

ぜひ最後までお付き合いください！（前置きが長かった説…orz）

FXの基本概念

FXとは、異なる国の通貨を交換取引し、その価格変動で利益を得る取引です。例えば、円とドルを交換取引し、為替レートの変動で利益を狙います。

通貨ペアと為替レート（交換比率）

FXでは、交換取引を行うので、必然的に2つの通貨をペアにして取引することになります。

通貨ペアの例としては、USD/JPY（米ドル/円）やEUR/USD（ユーロ/米ドル）などがあります。

USD/JPY（米ドル/円）が、いわゆるドル円とよばれていて、最もメジャーですよね。

たとえば、ドル円の為替レート（交換比率）は、1ドル＝160円といったように、1ドルを買うのに何円必要か？で表現されます。なお、為替レートは為替相場とも呼ばれます。

どっちが円安で、どっちが円高？

よく、1ドル＝79円の超円高だった時もあったのに、いまや1ドル＝160円を超えて歴史的な円安だ～！などと言われますが、それを聞いて「160円に増えてるのに円安なの？」って思う方がいるかもしれません。ここはちょっとわかりづらいのですが、同じ1ドルという商品を買うのに、昔は79円で済んだ時代もあったのに、今や160円以上必要なのだ、と考えると、円の価値が下がっている＝円安になっているということが理解できるでしょう。

通貨ペアの為替レート…たとえば「ドル/円」といった場合の為替レートで言うと、左側の通貨であるドルを1としたときに、右側の通貨である円がいくらで交換できるか、を示すルールになっています。

このように、ドル円レートで表現した際に、円安なのに、円の数字が大きくなってるので、ワンクッション思考をはさまないといけないので、すこし理解が面倒ですね。チャート（グラフ）表示にしてみても、円安の時は円がブワーっと上がっていってますから…。

最近はそれを解消するために、ニュースなどでも円/ドルレートでチャート（グラフ）を表示する場合もあるようです。

ちなみにドル/円で表した、ドルの通貨ペアのチャートは下記です。

同じチャートを円/ドルで表したものが下記です。

こちらのほうが、米ドルに対して円の価値がここ数年でどんどん下がっていってしまっていることが、直感的にわかりやすいですね。

FXの取引時間:

24時間365日取引可能です（土日や一部の祝日を除く）。

FX取引の仕組み：為替差益で利益を出そう

「FXで儲けたい？それなら安く売って高く売れば良いじゃない。」

マリーアントワネット風に言うとそうなるかもしれませんが、それが出来たら苦労しない…😅

しかし、取引で利益を出すにはそうするしかないのも事実です。

実際には下記の方法で、取引の利益を出すことができます。

• 買い：安く買って高く売る
• 売り：高く売って安く買い戻す

これらは為替差益（かわせさえき）と呼ばれます。

ここで、2つ目の売りから入って儲けることもできるのがFXの証拠金取引（レバレッジ取引）の特徴です。たとえば、実際にはドルをもっていなくても、証拠金を担保にドルを借りて売って円と交換し、ドルが下がったらまた円をドルに交換し戻して、借りたドルを返済すれば、ドルが下がった分が利益になるのです。

なお実際の取引では、円を借りて、返して、などとユーザーが意識する必要はありません。

取引ツール上で、161円の時に売り注文を出して約定(取引が成立すること)して、160円のときに買い戻す注文を出して約定すれば、取引完了です。この場合、160円のドルを買って161円のドルを売ったのと同じことで、1円分の利益が出るのです。

なお、実際は Lot（ロット）と呼ばれる単位で取引され、各FX会社で最小取引単位が何ロットかが決められているので、上記の利益はもっと大きな金額になります。

たとえば、業界最大手のFX会社「DMM FX」だと最小取引単位が 1 Lot(ロット)=10,000通貨 です。

10,000通貨は、ちょうど上のレートの金額に10,000倍したものになるので、10,000ドル＝160万円の単位の取引になります。

従って、最小ロットである1ロットで取引した場合、上の例のように161円で売って160円で買い戻したときの利益は、1万円となるのです。結構大きな利益ですよね！（※一方、レートで1円損したときも同じ倍率で1万円の損失になるのでご注意ください）

このダイナミックさが、FXの醍醐味ですね。

それを支えているのが、次に説明するレバレッジ取引の仕組みです。

レバレッジの仕組み

レバレッジとは、少ない力で重たいものを持ち上げられる「てこの原理」のように、少額の資金で大きな取引ができる仕組みです（てこ＝レバーが語源です）。例えば、レバレッジ25倍の場合だと、10万円の証拠金で250万円分の取引ができます。

例えば、1ドル＝160円の時に1ロット分ドルを買い、161円の時にそのドルを全て売って、1円分の利益が出るケースについて考えてみましょう。（1ロット＝10,000通貨とします）

1ロット＝10,000通貨ですので、買いに160万円必要で、売った時に161万円が手に入りますので、利益は1万円となります。

このとき、国内FX会社ではレバレッジ倍率は最大25倍＝すなわち証拠金の25倍の金額まで売買できるので、1ロット＝160万円の取引をするのに必要な証拠金の金額はその25分の1、日本円で言うと6万4千円ほどになります。

つまり、6万4千円あれば、160万円の取引ができるのです。

少ない資金で大きな利益が得られる（または損失を被ってしまう）、これがレバレッジの仕組みです。

少しリスクを感じる方もいるかもしれませんが、自分で取引のルールを決めて、レバレッジ倍率もかけすぎないように決めて、損失が出た時は適切なタイミングで決済（損切り）して資金管理をするという、中長期的なリスク管理をすれば、安定的に運用することができると思います。

まずは低いレバレッジから仕組みに慣れて、自己資金管理ができるように成長していきましょう！

FXの取引コスト：スプレッドと取引手数料

FXの取引コストは主に2つの要素から構成されます：スプレッドと取引手数料です。

それぞれについて説明します。

スプレッド:

スプレッドは、通貨ペアの売値(Bid)と買値(Ask)の差額のことです。これが実質的な取引コストとなります。例えば、

• 米ドル/円のレートが売値145.188円、買値145.191円の場合、スプレッドは0.003円（0.3銭）です。
• スプレッドによるコストは「スプレッド × 取引数量」で計算できます。
• 1万通貨取引で、スプレッドが0.2銭の場合、コストは20円になります。

スプレッドは通貨ペアやFX会社によって異なり、市場の状況によっても変動します。

取引手数料:

多くの国内FX会社では、取引手数料を無料としています。ただし、一部のFX会社では以下のような手数料が発生する場合があります：

• 口座開設手数料
• 口座維持手数料
• 入出金手数料
• ロスカット手数料

しかし、これらの手数料も多くのFX会社では無料となっています。

したがってほとんどの場合、FXの手数料＝スプレッド、と理解しておけばよいでしょう。

気を付けるべき重要なポイント:

以下に、取引コストに関する重要なポイントを挙げます。

1. スプレッドは実質的な取引コストであり、トレードのたびに発生します。
2. スプレッドは取引レートに含まれているため、別途支払う必要はありません。
3. コストを抑えるには、スプレッドの狭いFX会社や通貨ペアを選ぶことが重要です。
4. 高頻度で取引する場合は、スプレッドの差が大きな影響を与える可能性があります。

FX取引を行う際は、これらのコストを十分に理解し、自身の取引スタイルに合ったFX会社を選択することが重要です。

FXのもう一つの利益の出し方：スワップポイント

前々節でご説明した通り、

• 為替差益：通貨の価値が変動することで生じる利益
  • 買い：安く買って高く売る
  • 売り：高く売って安く買い戻す

によって、利益を出すことが基本ですが、もう一つ、

• スワップポイント：2つの通貨の金利差から生じる利益
  • 高金利通貨を買い、低金利通貨を売るポジションを保有する

という利益の出し方があります。

以下にスワップポイントについて詳しく説明します。

スワップポイントの定義：

スワップポイントとは、2つの通貨間の金利差から生じる損益のことです。

仕組み：

• 高金利通貨を買い、低金利通貨を売るポジションを保有すると、通常はスワップポイントによる利益が得られます。
• 逆に、低金利通貨を買い、高金利通貨を売るポジションを保有すると、通常はスワップポイントによる損失が発生します。

計算タイミング：

スワップポイントは、通常、ニューヨーク時間の午後5時（日本時間の翌朝7時頃）にポジションを保有していると発生します。

金利差の影響：

各国の金利政策によって変動するため、リスクがあります。経済情勢や中央銀行の動向に注意が必要です。

通貨ペアによる違い：

通貨ペアによってスワップポイントの金額は異なります。一般的に、金利差が大きい通貨ペアほどスワップポイントも大きくなります。

長期保有戦略：

スワップポイントを活用した「スワップ投資」という戦略もあります。これは、高金利通貨を買い、低金利通貨を売るポジションを長期保有することで、スワップポイントによる利益を狙う方法です。

表示方法：

FX会社によって、1万通貨あたりの金額や1Lotあたりの金額など、表示方法が異なる場合があります。

週末の処理：

金曜日から月曜日にかけて保有したポジションには、3日分のスワップポイントが付与されることが一般的です。

以上のように、スワップポイントは、FX取引における追加的な収益源となる可能性がありますが、為替リスクや金利変動リスクなども考慮しながら、慎重に取引戦略を立てることが重要です。

FXの基本：小まとめ

以上が、FXの基本概念の説明ですが、いかがだったでしょうか。

この節で出てきた用語について下記にまとめましたので、ぜひ復習にご利用ください！

FX投資のリスク

FX投資のリスクについてご説明します。

まずスワップポイントについては、各国の金利政策により、金利変動リスクがあります。

また為替差益については、為替レートの変動によるリスクが常に存在します。

FX取引でのリスクを最小限に抑えるためには、以下に挙げるような方法が有効です。

1. 適切なレバレッジ設定:

• 初心者は低めのレバレッジ（例：2倍〜5倍）から始め、経験を積んでから徐々に上げていくことをおすすめします。
• DMM FXでは最大25倍までのレバレッジが可能ですが、高レバレッジはリスクも高くなります。

2. 損切り（ストップロス）の設定:

• 各取引で許容できる最大損失額を決め、その金額でストップロス注文を入れます。
  • 具体的には、ある値を超えたら自動的に損切りするという、逆指値注文をセットしておきます。
• これにより、想定以上の損失を防ぐことができます。

3. リスク管理ルールの設定:

• 1日の最大損失額や1取引あたりの最大リスク額を決めておきます。
• 例えば、口座残高の1〜2%以上のリスクは取らないなどのルールを設定します。

4. 分散投資:

• 複数の通貨ペアに分散して投資することで、特定の通貨ペアの急激な変動によるリスクを軽減できます。

5. 十分な資金管理:

• 投資可能な資金のみを使用し、生活に必要な資金は決して使わないようにします。

6. 継続的な学習:

• FX市場や経済指標について常に学び、情報収集を行います。
• 例えばDMM FXでは、様々な教育リソースやデモ取引が提供されています。これらを活用しましょう。

7. 感情的な取引を避ける:

• 冷静な判断を心がけ、過度な欲や恐怖に基づく取引を避けます。

8. ポジションサイズの管理:

• 1回の取引で使用する資金量を適切に管理します。
• 例えば、口座残高の1〜2%以内に抑えるなどのルールを設定します。

9. 市場の変動が激しい時間帯を避ける:

• 重要な経済指標の発表時など、ボラティリティが高くなる時間帯での取引は避けるか、慎重に行います。

10. デモ取引の活用:

• たとえば、DMM FXが提供するデモ取引機能などを活用すれば、リスクなしで取引の練習ができます。実際の資金を使う前に十分な練習をしましょう。

これらの方法を組み合わせることで、FX取引のリスクを大幅に軽減することができます。ただし、FX取引には常にリスクが伴うことを忘れずに、慎重に取り組むことが重要です

FX投資の利益にかかる税金について

FXの為替差益やスワップポイントによって出た利益は、課税対象となります。確定申告の際には注意が必要です。

FX取引で得た利益の確定申告に関する主なポイントは以下の通りです：

1. 所得区分:
   FX取引による利益は「雑所得」に分類されます。
2. 税率:
   申告分離課税で、所得税15%、復興特別所得税0.315%（所得税額の2.1%）、住民税5%の合計20.315%の税率が適用されます。
3. 確定申告の必要性:

• 年間の利益が20万円を超える場合は確定申告が必要です。
• 20万円以下でも、他の所得と合算して確定申告が必要な場合があります。

4. 損益通算と繰越控除:

• FXで稼いだ所得は、「先物取引に係る雑所得等」に区分され、同じ所得区分でないと損益通算はできません。FXで出てしまった損失は、日経225先物取引、日経225先物オプション取引、商品先物取引など、範囲はかなり狭いですが、他の先物取引の利益と損益通算が可能です。
• ただし、給与所得や株の譲渡益など他の所得区分との損益通算はできません。

• またFXの損失も、上場株式の譲渡損失とおなじように、翌期以降3年間にわたって繰越せます。FXで繰越控除を適用する場合にも、FXの損失に関する計算明細書をつけて申告することが要件となっておりますので、損失が発生した場合でもしっかりと申告をしておきましょう。

5. 源泉徴収:

• 個人のFX取引では原則として源泉徴収は行われません。
• 確定申告を通じて納税する必要があります。

6. 申告期間:
   確定申告は通常、その年の1月1日から12月31日までの取引について、翌年の2月16日から3月15日までに行います。
7. 必要書類:
   FX業者から発行される年間取引報告書などを用意する必要があります。DMM FXでは、これらの書類をオンラインで確認・ダウンロードできます。
8. 特定口座:
   一部のFX業者では特定口座を利用できますが、DMM FXでは現在のところ特定口座の取り扱いはありません。

FX取引の税務処理は複雑な面もあるため、詳細については税理士や国税庁のウェブサイトで確認することをおすすめします。また、DMM FXのサポートでも、確定申告に関する基本的な情報提供を行っています。

まずは始めてみよう！FX投資の始め方

FX投資の始め方は、以下に示すステップで、とても簡単です。

• FX会社で口座を開設
• 資金を入金
• 取引ツールを使って注文を出す

DMM FXでは、最短で30分後には取引が開始できるようです。

まずは口座開設し、操作感をつかんでいきましょう！

おわりに：FX投資の初心者向けアドバイス

それではまとめに入らせていただきます。

FXは高いリスクを伴う取引ですが、適切な知識と戦略を持って取り組めば、効果的な投資手段となる可能性があります。

本文でも述べましたが、FX投資の初心者向けのアドバイスを、以下にもう一度まとめておきますので、ぜひ心にとめて、はじめての取引にトライしてみてください！

• デモ取引で練習する
• 少額から始める
• リスク管理を徹底する
• 継続的に学習する

本記事が、皆様の良き資産形成のきっかけになれば幸いです。

※投資は自己責任でお願いいたします。

最後までお読みいただき、ありがとうございました！